諾貝爾遺產(chǎn)到底有多少?
因為人家近一百年投資很牛逼!上世紀諾貝爾留下的3000多萬(wàn)瑞典克朗遺產(chǎn),擱今天資產(chǎn)總額已經(jīng)超過(guò)了42億克朗,相當于34億人民幣。遺產(chǎn)價(jià)值翻了一百多倍!
不過(guò),當年這筆錢(qián)卻差點(diǎn)被霍霍完!
這要從諾貝爾本人說(shuō)起。老諾也是個(gè)神人,一句話(huà)概括他的商業(yè)成就是:他發(fā)明了炸藥,然后靠專(zhuān)利日進(jìn)斗金,賺錢(qián)就放銀行,靠利息成為天下巨富!
諾貝爾是炸藥大王,他的炸藥公司和工廠(chǎng)遍布五大洲超過(guò)100多家,但是恰逢戰爭年代,老諾怎么也沒(méi)想到:我發(fā)明炸藥是和平與愛(ài),修橋建路的,怎么就被用于戰爭了呢?
以致于老諾本人很郁悶,有一次,他甚至在報紙上看到了自己的訃告!而上面還有一句話(huà):這個(gè)帶來(lái)死亡的商人死了!
什么叫無(wú)聲的譴責?到了晚年遺留之際,老諾始終覺(jué)得愧疚!為了能有所彌補,他立下遺囑:把自己的所有財產(chǎn)變做基金,而基金產(chǎn)生的利息就獎勵給為人類(lèi)做出卓越貢獻的人。
而當時(shí)老諾的資產(chǎn)有多少?超過(guò)3100萬(wàn)瑞典克朗,那是1896年,富可敵國!
這就是諾獎的來(lái)源!
總結下重點(diǎn):本金不能動(dòng)!諾獎只能用利息發(fā)!
第一屆諾獎是從1901年開(kāi)始發(fā)的,5個(gè)獎項每個(gè)獎金15萬(wàn)克朗,當時(shí)老諾想的是讓獲獎?wù)咧辽倌懿怀钌嫲残耐堆?0年!而且為了保證這錢(qián)能一直發(fā)!老諾還規定:這些錢(qián)只能做安全投資,有多安全?你可以理解為,大概只能放銀行!也就是哪怕每年3%利息,都能覆蓋掉5個(gè)獎項支出!
夠穩健、夠謹慎吧?但是就這么穩健且數額巨大的本金,在發(fā)到第50年的時(shí)候差點(diǎn)就被霍霍光?到底咋回事?
呵呵,大道至簡(jiǎn)!就是花出去的比賺得多唄!
諾貝爾獎基金會(huì )怎么賺錢(qián)的?
很多人以為諾貝爾基金會(huì )花錢(qián)的地方就只有諾獎!大錯特錯!
請人管錢(qián)得花錢(qián)吧!諾貝爾獎基金會(huì ),都是最頂級的人管理,運營(yíng)費自然也很高,比如2018年諾獎獎金才發(fā)3600萬(wàn)瑞朗,但運營(yíng)費支出高達5360萬(wàn)瑞朗!高過(guò)獎金!當然這筆錢(qián)花得值,管錢(qián)多累,發(fā)錢(qián)多累、還要一直想著(zhù)讓錢(qián)生錢(qián)更累!
但另一方面,瑞典政府也逮著(zhù)羊毛使勁薅??!在諾獎?wù)Q生開(kāi)始,人就說(shuō):10%的稅拿來(lái)吧你!
基金會(huì )也一直不服,咋勒?我做好事你還收我稅!
呵呵,我不但收我還加收!
1915年,世界大戰期間,政府缺錢(qián)了,當時(shí)就找了借口薅稅,稅率成倍提高!1922年的稅負甚至超過(guò)23年獎金了!截止1946 年,基金會(huì )總共上交了 1350 萬(wàn)克朗的稅收,大概是當年諾貝爾實(shí)際遺產(chǎn)的45%!
狠不狠?但是這都不致命!
最致命的估計老諾也沒(méi)想到,就是他的死規!
哎,萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)想到啊,這個(gè)世界縮水這么嚴重,而老諾規定的銀行國債,大概也就是買(mǎi)買(mǎi)余額寶這種水平。怎么跑得贏(yíng)通脹?到了1950年,在鐵規之下、世界大戰、稅負重重等等等重壓中……老諾基金的總體規??s水到只有40%多,3100萬(wàn)克朗的一半都沒(méi)有了!
而資產(chǎn)總額縮,獎金貶值更嚴重!諾獎那些年雖然一直保持在15萬(wàn)克朗上下,但是獎金的實(shí)際價(jià)值呢!諾獎出道就是巔峰,之后長(cháng)達50年來(lái)里,只有第一年15萬(wàn)的30%-40%!
1901年,之前說(shuō)了15萬(wàn)是教授20年工資是吧;1945年,實(shí)際購買(mǎi)力只夠獲獎的3個(gè)教授每人2-3年工資了!再這么下去,諾獎就干脆1塊錢(qián)意思意思一下得了!
當然如果那樣也就沒(méi)有今天的獎金1000萬(wàn)克朗了!
轉折發(fā)生在1953年!當時(shí)基金會(huì )的資產(chǎn)只剩下300多萬(wàn)美元!
瑞典政府反應過(guò)來(lái),完了,再這么下去就真啥啥都沒(méi)了!于是在已經(jīng)免除了諾獎稅的同時(shí),立馬批準基金會(huì )積極投資搞錢(qián)!允許它自由投資股市和不動(dòng)產(chǎn)領(lǐng)域。
基金會(huì )歡了呀,嗅嗅,全是自由的空氣!哪有錢(qián)我來(lái)了!
之后幾年,基金會(huì )是拿最多的錢(qián)去股市沖浪,投入占總資產(chǎn)的將近70%!而且尤其鐘愛(ài)在風(fēng)向標的美股!這叫啥?錢(qián)少就得博大的!別亂學(xué)。1953年人基金會(huì )入美股的時(shí)候,道瓊斯指數僅為292點(diǎn),絕對的低點(diǎn)。而且漂亮國也給人免了稅。
除此之外,基金會(huì )還年年都投房地產(chǎn),哪里炒房錢(qián)去哪,最著(zhù)名的,就是炒瑞典首都的房地產(chǎn)。呵呵呵,當時(shí)1982-1999年瑞典國內股市大牛來(lái)了,人就瞄準了斯德哥爾摩市,大量投資房地產(chǎn)賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)!晚幾年,美國也來(lái)了,人又在美國浪,而且比美國本土最大的基金會(huì )還賺,人才翻了不到一倍,而老諾基金會(huì )市值翻了近5倍!最關(guān)鍵是還在自家那邊,90年代北歐房地產(chǎn)泡沫破裂之前成功逃頂了!
諾貝爾基金會(huì )通過(guò)幾十年投資復利,賺回了本金不說(shuō),還終于有錢(qián)發(fā)出;2001年諾獎大手筆發(fā)出了1000萬(wàn)克朗,也就是700多萬(wàn)人民幣,并且連續10年保持。不過(guò)獲得諾獎的中國人比較少,莫言13年拿了文學(xué)獎,也只能在北京五環(huán)外遠郊帶買(mǎi)房!
當然,諾獎還是大福利,但是高收益就高風(fēng)險,08年股災,諾貝爾基金會(huì )掉血16個(gè)點(diǎn)!這時(shí),人終于想起了老諾的規訓!安全投資!
現在的基金會(huì )是咋樣?532投資!
50%左右投股市去搞高收益;20%固定收益資產(chǎn);30%去玩對沖基金。年收益能保持在7-9%之間!
就說(shuō)白了:投資的鐵律永遠是,雞蛋不要放在同一個(gè)籃子里!